社團法人中華民國金融與法稅制研究發展暨顧問協會理事長 劉育誠

第一次與劉育誠理事長對談，很容易被他清楚、有條理的說話方式吸引；但真正讓人留下深刻印象的，並不是他的頭銜，而是他反覆提到的一句話——「一個人的力量，終究是有限的。」

在金融業深耕多年，橫跨銀行、信託、資產規劃與教育訓練領域，被業界親切地稱為「小劉老師」的他，卻沒有把所有成果收進個人的光環裡。反而是在累積了足夠的實務經驗之後，選擇走向另一條路：成立一個非營利的社團法人，搭建一個讓專業可以被分享、被整合、被傳承的平台。

「我只是希望，有一個地方能把大家聚在一起」

談起成立「社團法人中華民國金融與法稅制研究發展暨顧問協會」的初衷，劉育誠理事長的語氣很平實。他說，自己在金融業多年，越走越清楚一件事：沒有人可以什麼都懂。「我們每個人一天只有 24 小時，就算再努力，也不可能在每個領域都有足夠深刻的實務經驗。」

也正因如此，他在教育訓練與演講現場，越來越強烈地感受到一個需求——如果能把理念相近、願意為社會付出的專業人士聚集起來，形成一個平台，影響力將遠遠大於個人。

於是，協會誕生了。

協會的名字很長，卻藏著他最在意的三個關鍵字：金融、法治、稅制。
「這三個，就是協會的三本柱。」他說。

從「全資產」到「全人思維」
許多人認識劉育誠，是從「全資產應用規劃」開始。但在他眼中，「全資產」從來不是單一商品或單一工具，而是一種思考方式。「如果只從金融商品出發，會不夠；只從稅務出發，也不夠；只談法律，更不夠。」真正重要的，是整合。

在無數場演講與培訓中，他不斷把複雜的制度轉譯成白話，讓人理解資產、法律與稅制之間的關係。這樣的整合性思維，後來也成為協會的核心精神——不是培養單一專家，而是培養能看懂全局的人。

他笑著形容，協會就像是「全資產 2.0」，不只是個人專業的延伸，而是一群人共同進化的結果。

讓專業走進民眾，而不是只留在業界

與許多專業組織不同的是，這個協會從一開始，就不只為金融從業人員而存在。「如果我們只在同溫層裡講話，那就太可惜了。」劉育誠理事長提到，近年他受邀走進大學、企業、EMBA 校友會，面對的是完全不同背景的一般民眾。這些經驗，讓他更確定協會的角色——成為一個中立、客觀、讓人放心的橋樑。

在這個平台上，專業不是用來推銷，而是用來解釋；不是製造焦慮，而是釐清迷思。無論是關於婚姻財產、繼承觀念，還是信託與資產傳承，他最常做的事，就是幫大家拆解那些「以訛傳訛、似是而非」的錯誤認知。

「你不需要很有錢，才談得上傳承」

談到資產傳承時，劉育誠的語氣格外溫柔。他說，很多人一聽到「信託」或「傳承」，就覺得那是有錢人的事。但在實務現場，他看到的，往往只是三百萬、五百萬，甚至一間房子。「但那可能是那個人全部的世界。」

他用很生活化的例子提醒我們：一筆看似不大的金額，對一個家庭、對一個孩子，可能就是撐住未來的關鍵力量。

這也是他始終堅持推動教育的原因——不是為了財富，而是為了選擇權。一個不覺得自己在工作的理事長。

一條值得一起走的路

訪談最後，談到給金融從業人員的建議，他沒有高談闊論，只是誠實地分享兩件事：扎實的底蘊，與對熱忱的誠實。

自信，來自真正的學習與累積；而選擇，往往比努力更重要。或許也正因如此，這個協會給人的感覺，並不是一個高高在上的組織，而是一個願意陪人慢慢走的地方。