家族辦公室

FAMILY OFFICE

為資產建立制度，而不是只靠個人管理

當資產逐漸累積，多數人會開始思考投資報酬
但真正影響長期結果的，往往不是「賺多少」
而是——

資產是否安全
法律與稅務風險是否可控
未來是否能順利傳承
家人之間是否會因財產產生衝突

家族辦公室（Family Office）
正是為了解決這些問題而存在

什麼是家族辦公室？

家族辦公室不是單一服務

而是一套整合性的規劃機制

透過結合法律、稅務、金融與信託專業

協助家族建立一套可長期運作的資產管理與傳承架構

讓財富的延續

不再依賴個人判斷，而是透過制度穩定運行

為什麼需要家族辦公室？

當資產規模提升，風險也同步放大
許多問題並不會立即出現，但一旦發生，往往影響深遠，例如：

遺產分配不清
引發家族爭議

稅務規劃不足
造成不必要的資產流失

缺乏制度設計
導致資產難以延續

關鍵決策缺乏監督
執行落差

家族辦公室的價值
在於提前建立制度，降低未來的不確定性

常見情境

當沒有制度時，問題通常不是立刻出現，而是在關鍵時刻爆發

曾有一類常見案例：
一位事業有成的父親，名下擁有不動產與金融資產
生前未進行完整的法律與信託規劃
僅以簡單口頭方式表達分配意願
當突發狀況發生後——

家庭成員對資產分配認知不同
不動產處分與資金運用陷入僵局
稅務負擔超出預期，影響整體資產
原本希望「照顧家人」的安排，反而造成關係緊張

最終，資產不僅無法有效運用
也讓家人承受額外的壓力與衝突

如果在事前建立制度，結果會完全不同

透過家族辦公室架構，可提前完成：

明確的法律文件與分配機制

信託架構設計
確保資產用途與流向

稅務規劃
降低不必要的損耗

指定專業角色
（如遺囑執行人、信託監察人）
負責執行與監督

讓資產的移轉有依據、有節奏
也讓家人之間不必在壓力下做出困難決定

FLTA 的角色
不是單一顧問，而是整合與監督的核心

在資產規劃過程中，多數人會分別接觸：

金融機構/理財顧問

會計師/律師

地政士/估價師

信託機構 / IFA獨立理財顧問

但這些角色各自獨立，往往缺乏整體統籌與長期監督！

FLTA 的角色，是成為整體架構的整合者與把關者

我們結合金融、法律、稅務與信託等跨領域專業
協助會員與粉絲建立完整的家族資產規劃與傳承方案
並確保每一個環節能夠被正確執行與落實

我們協助您做到的不只是規劃，而是落實

■ 專業法律與財稅規劃 ■

提供金融、法律、信託及稅務法規等跨領域顧問諮詢
協助進行：

家族資產配置策略
稅務風險評估與規劃
法律架構設計（包含信託、持股安排等）
傳承與分配機制建立

讓資產在合法合規的前提下，具備長期穩定運作的基礎！

■ 專業信託與監督服務 ■

除規劃外，FLTA 更可依個案需求
實際參與並承擔關鍵角色，確保制度真正被執行
本會可擔任或協助安排：

遺囑執行人
信託監察人
信託受託人
意定監護受任人

並依案件性質與所在地，整合地政士、公證人、會計師、律師、估價師等專業人士協同執行！

FLTA 的堅持

公正

透明

可執行

適合導入家族辦公室的對象

已累積一定資產，開始重視風險與傳承者
家庭成員結構較複雜，需要制度化安排者
希望資產能長期穩定運作，而非短期操作
對信託、遺產、稅務規劃有進一步需求者

開始建立屬於您的資產制度

家族辦公室的建立
不是一次性的規劃，而是一套長期工程若您希望了解
目前的資產狀況是否適合導入家族辦公室架構
以及應如何開始規劃

金融財顧專家

劉育誠

職位

理事長

現職

全資產規劃應用股份有限公司創辦人

學歷

國立政治大學法學院碩士專班
國立(陽明)交通大學財務金融碩士
國立清華大學經營管理碩士
國立臺灣大學經濟系學士

專業資格

台灣金融研訓院首屆「高資產財富管理人才專業能力認證」
國際認證高級理財規劃顧問(CFP)
國際認證財務顧問師(RFC)
證券分析師(CSIA)
高齡金融規劃顧問師(EFPC)
家族信託規劃顧問師(FTPC)
退休理財規劃顧問(RFA)
授信、外匯、期貨、債券等20餘張證照

經歷/專業領域

台北金融研究發展基金會特聘講師(2020~2024)
台灣金融研訓院(菁英)講座(2020~2025)
國泰世華銀行總行專案經理暨全資產團隊首席(2011/11~2023/06)
南山人壽業務主管(2007/03~2011/10)

陳郁瑄

現職

捷思達財務顧問公司總經理
公勝保經資深行銷副總
保險經紀人事務所負責人

學歷

國立臺灣大學EMBA 財金組
國立臺灣大學財經法學組

專業資格

中華民國保險經紀人
國際理財規劃顧問(CFP)
國際認證財務顧問(RFC)
退休理財規劃顧問(RFA)
國際壽險行銷研究顧問(LIMRA)
保險、外匯、信託、投顧等10餘張證照

經歷/專業領域

資產傳承與稅務規劃-
退休安養規劃
風險保障規劃
認證財務規劃報告書製作
公司獎項-
富邦人壽全國最佳個人
公勝總經理盃會長獎
公勝保經王者榮耀會長獎

國內獎項-
商周2012第一屆王者會員認證
2023保險信望愛全國最佳專業顧問
國際獎項-
國際龍獎IDA業務白金獎暨終身會員
美國百萬圓桌MDRT頂尖會員TOT暨終身會員
亞太保險巔峰菁英獎
國際保險品質奬IQA白金奬

媒體報導-
今周刊、遠見雜誌、Advisers顧問雜誌專刊
工商時報、經濟日報、聯合新聞網等各大財經媒體報導
講師經歷-
美國百萬圓桌MDRT澳洲年會大會講師
國際龍獎IDA精英業務IMCC講師
美國百萬圓桌MDRT台灣年會大會講師
公勝保經鳳凰會特聘講師
各大企業及保險公司特邀講師

法律稅務專家

鍾芝宣

職位

常務理事

現職

鼎禎國際律師事務所所長主持律師

學歷

國立臺灣大學法學碩士
中央研究院中山人文社會科學研究所

專業資格

家族信託規劃顧問師(FTPC)

經歷/專業領域

中華民國仲裁協會仲裁人
臺灣營建仲裁協會仲裁人
國防部官兵權益保障會審查委員
臺灣士林地方法院民事家事庭
臺灣高等法院刑事庭
台北市政府交九、市府轉運站 BOT 案法律顧問
新北市政府工務局廉政講習特聘講師
蘋果日報法律信箱暨臉書粉絲團解答法律顧問

施雅馨

職位

理事

現職

定恆法律事務所律師

學歷

國立政治大學法律研究所碩士班
中原大學財經法律系暨特殊教育系雙學士

專業資格

中華民國律師
家族信託規劃顧問師(FTPC)

經歷/專業領域

現任：

財團法人婦女新知基金會監事
台北市政府性別平等委員會委員
全國律師聯合會律師訓練所性別法律講師
高級中等以下學校校園事件處理會議調查小組委員
全國律師聯合會家事、性別及兒少委員會委員
臺北律師公會青少年及兒童法委員會副主任委員
臺北律師公會家事法委員會委員

曾任：

第18屆財團法人婦女新知基金會董事
律州聯合法律事務所資深律師

吳挺絹

現職

明恩法律事務所主持律師

學歷

國立臺北大學法學碩士

專業資格

中華民國律師
理財規劃顧問(AFP)
家族信託規劃顧問師(FTPC)
高齡金融規劃顧問師

經歷/專業領域

資產傳承規劃
民、刑、遺產、家事、不動產訴訟
遺囑信託、安養信託等信託規劃
遺囑規劃與執行
長照（失智症等）法律問題（監護宣告、意定監護等）
各大保險（經）公司、長照機構、醫療院所、銀髮住宅合作講師
商周財富網、經濟日報、幸福熟齡、早安健康等各大財經、健康媒體合作作者
50後平台創辦人

謝宗翰

現職

益誠聯合會計師事務所會計師

學歷

國立交通大學交通運輸研究所
國立臺灣大學經濟系學士

專業資格

美國(AICPA)、台灣(TWCPA)、澳洲(AUCPA)、英國(FAIA)會計師
國際專案管理師(PMP)
國際商業分析師(PMI-PBA)
國際敏捷專案管理師(PMI-ACP)
國際認證高級理財規劃顧問 (CFP)
國際認證財務顧問師(RFC)

經歷/專業領域

益誠聯合會計師事務所所長
社團法人高雄市會計師公會副理事長

詹惠芬

現職

遠律國際法律事務所創辦合夥人

學歷

美國波士頓大學法律碩士
國立臺灣大學法律學士

專業資格

台灣&美國紐約州律師資格
家族信託規劃顧問師(FTPC)

經歷/專業領域

現任：

台灣光罩股份有限公司獨立董事
海洋風力發電股份有限公司獨立董事
聯茂電子股份有限公司董事
芯鼎科技股份有限公司獨立董事
遠律國際移民事業股份有限公司負責人
桃園市政府採購申訴審議委員會委員
新竹市政府市政顧問

曾任：

南茂科技股份有限公司獨立董事
敦陽科技股份有限公司獨立董事
華晶科技股份有限公司法務長
矽品精密工業股份有限公司法務長
弘理法律事務所合夥律師
理律法律事務所助理律師

王昱忻

現職

普晟法律事務所合署律師

學歷

台大法律財經法學組學士、輔系政治系公共行政組
台灣大學法律研究所碩士班

專業資格

中華民國律師
高齡金融規劃顧問師(EFPC)
防制洗錢與打擊資恐專業人員
台大智慧財產專業證書
東亞仲裁協會仲會員資格
全國律師聯合會稅務法律專業領域證明

經歷/專業領域

普晟法律事務所合署律師
台中市律師公會司法實務委員會委員
教育部校園事件處理會議調查委員
台中市政府法扶顧問律師
愛樂生醫集團合作律師
台中市青年諮詢委員
台中市律師公會信託名冊會員
高點文教機構民法、刑法講師
臺中地方法院法律諮詢律師
指數資訊股份有限公司法律人學院講師
WTO國際模擬法庭辯論賽（John H. Jackson Moot Court Competition on WTO Law）台大代表
公斷盃全國仲裁模擬法庭傑出辯士、團體第二名
法律法遵科技黑客松法遵/公司治理特別獎
曾獲全球華文星雲獎首獎、後生文學獎首獎、台大文學獎首獎、台南文學獎等數十個全國性文學獎

著作：

身分法體系爭點攻略書(波斯納出版公司)
身分法（含1、2試）體系爭點攻略書（波斯納出版公司）
LegitiCheckAI：生成式人工智慧產品合法性檢核工具的設計與開發共同作者（發表於全國科技法律研討會）

服務地區

事務所位於臺中，律師為全國執業

游冠倫

職位

理事

現職

成智聯合會計師事務所、所長暨主持會計師

現職及主要經歷

成智聯合會計師事務所所長暨主持會計師
信篤家族辦公室創辦人暨執行長
台灣金融發展協會 (TFDA) 榮譽顧問
昱豐家族辦公室(香港) 台灣高淨值企業主客戶專聘諮詢顧問
友聯家族辦公室(香港、美國)閉鎖性公司及家族企業傳承顧問
新加坡獅子信託公司(Lion Trust) 合作顧問及會計師
國立師範大學學務處財稅顧問
監察院審計部審計

學歷

國立臺灣大學會計學系暨研究所碩士
國立臺灣大學人類學系學士

核心專長領域

家族辦公室與跨境傳承：
家族企業傳承、閉鎖性公司規劃、家族信託與高資產整合、境外資產保全與控股架構設計、高資產客戶稅務策略與隱私風險控管。

跨境金流與國際稅務：
CRS與跨境資訊交換風險因應、跨境金流規劃與資產回台安排。

企業財會與 IPO 輔導：
整帳輔導IPO、新創投資股權設計、募資與融資需求輔導、企業BP商業模式分析與價值評估、雲端記帳管理及會計師簽證。

媒體報導與講師經歷

媒體報導：
工商時報、經濟日報、YAHOO奇摩新聞等各大財經媒體報導與專訪。

講師經歷：
台灣金融發展協會(TFDA)講座特邀講師各大銀行法人金融業務、證券公司、投行特邀講師。

服務地區

台灣北中南、香港、美國、新加坡

吳孟修

現職

睿豐家族辦公室創辦人、天晴和永國際商務法律事務所顧問律師

服務地區

全國執業

學歷

東吳大學法律研究所財經法律組碩士班
國立台北大學法學學士

專業資格

律師高考及格
家族信託規劃顧問師認證
公務人員高考三級法制及格
法務部司法官訓練所法制人員訓練班第30期訓練及格
人身/財產保險業務員資格測驗合格

經歷/專業領域

經歷：

宇恒法律事務所企業保險暨個人資產規劃部 | 顧問律師
保險經紀人公司 | 業務經理
六合法律事務所 | 律師
監察院監察調查處 | 調查員
監察院公職人員財產申報處 | 科員

專業領域：

家族企業＆家族資產傳承
制度設計與執行
跨境資產配置
財務＆保險規劃
資產保全&隔離
夫妻財產規劃
稅務優化

許朱賢

現職

建澄法律事務所主持律師 (2011迄今)

學歷

政治大學法律學系學士 (1997)
東吳大學法律學系碩士 (2005)

專業資格

中華民國律師 (2005迄今)
家族信託規劃顧問師 (2023迄今)

經歷/專業領域

臺北地方法院：調解委員 (2012-2022)
陽明交通大學：生醫產業創新創業人才培育課程講師 (2015-2021)
中華民國律師公會全國聯合會：律師研習所副執行長 (2013-2015)
臺北律師公會：商事法委員會委員 (2020迄今)
中華民國仲裁協會：金融仲裁人 (2012迄今)
臺北市都市發展局：危老重建推動師 (2019-2021)
新北市政府教育局：校園法律專題巡迴講座 (2015-2019)
民間司法改革基金會：反黑箱服貿義務律師團團員 (2017-2023)

不動產領域專家

羅鈺華

羅鈺華估價師累積約12年之專業估價資歷，具備財務金融專業背景，並擁有不動產估價師、地政士及不動產經紀人之多重國家證照，針對公有不動產租金評定、都市更新權利變換評估與容積代金評估具備豐富之實務經驗。

學經歷

元智大學財務金融系學士
中國文化大學不動產估價組學分班
台灣大華不動產估價師聯合事務所執行長暨合夥估價師
113~115年度臺北市不動產估價師公會容積代金協檢專案委員
112~115年度臺北市容積代金估價範本修訂專案小組成員
112~115年度臺北市不動產估價師公會公關委員會成員

核心專業證照與資格

國家高等考試及格不動產估價師 (證號：(103)台內估字第000454號)
國家普通考試及格地政士 (證號：(103)台內地登字第027130號)
國家普通考試及格不動產經紀人 (證號：(102)專普紀字第000018號)
臺北市危老重建推動師 (證號：107北市建師字第B00224號)
信託業業務人員專業測驗合格

專案評估實績（參與實績約12年）

具備處理複雜產權與多元標的之評估能力，確保每一份報告皆具公信力：

大型開發評估：都市更新權利變換價值評估委託估價案
臺北市容積代金估價報告書範本修訂委託案(112年)
臺北市容積代金委託估價案
都發局標售委託估價案
金融機構、農田水利會市場租金評估委託估價案
財團法人投標價格評估委託估價案
合建分售價值評估委託估價案
金融機構及壽險公司資產價值評估委託估價案(IFRS)
法院訴訟估價案(瑕疵性不動產、財產分割、鄰地占用等)

服務地區

北中南部

黃韻璇

現職

承品地政士事務所所長、僑茂建設（股）公司都更推動師

學歷

文化大學法律系

專業資格

中華民國國考地政士
台北市危老都更推動師
新北市都更推動師

經歷/專業領域

都市更新推動、共有土地處分、繼承、贈與、信託登記暨不動產相關稅務規劃
台北市地政士公會常務理事
國際獅子會300 B 2區：第20、23屆總編輯
第22屆北獅園地社長

劉榮富地政士

現職

建誠地政士事務所所長、家族信託規劃顧問師、不動產經紀人、台北市危老重建推動師

學歷

2004中國文化大學法律學分班
2003中國文化大學法律學分班
2017台灣科技大學EMBA企管碩士

經歷

2026全國性人民團體港口瑤光堂公益慈善協會總顧問
2024社團法人中華桃園明聖經學會理事
2024社團法人中華關聖文化世界弘揚協會理事
2017台灣科技大學EMBA企管碩士
2013信託履約保證特約地政士證書
2013基督教信義會台中北區中德段大型賣場受贈產權移轉點交專案負責人
2012中華關聖文化世界弘揚協會「忠義文學獎」大會主持人
2012全國性人民團體常務理事當選證明書-關聖文化弘揚協會
2012基督教真理堂第二會堂採購案專案代書
2012全國性人民團體常務理事選證明書-桃園明聖經學會
2011台北市都市更新學會都市更新專業人員結訓
2009大陸人在台灣購買不動產代理人專業訓練課程證書
2009 森之丘都市更新改建後榮獲第十屆國家建築金質獎殊榮
2008中國房地產研究發展協會不動產經紀人專業訓練證明書
2007 太平洋建設首案(森之丘)都市更新主辦整合完成
2006台北市地政士開業執照(迄今)
2002都市更新開發顧問(士林區福林段、南港區新光段、文山區景美段)
1998自辦市地重劃(高雄仁武鼎金段、陽明山保變住、五股洲子洋…等重劃區)
1995不動產仲介專員合格證書
1992太平洋房屋結訓證書

證照

2026臺北市危老重建推動師
2023家族信託規劃顧問師
2001新北市政府地政局不動產經紀人(迄今)
2000台北縣地政士開業執照
2000台北縣土地登記專業代理人職業工會會員證書
2000考試院及格證書(特種考試不動產經紀人)
1997推廣教育證明書(台灣大學法律研習班)
1996土地專業代理人證書(內政部)
1996考試院及格證書(特種考試土地專業代理人)

蘇倍以

現職

華展地政士事務所所長
華展資本有限公司總經理

學歷

大同大學事業經營研究所碩士
國立台北大學法學學士

專業資格

國際家族傳承規劃師(AFIP)
公務人員地政高考及格
中華民國國考地政士
中華民國國考不動產經紀人
人身/財產/外幣/投資型保險證照

經歷/專業領域

經歷：

現任 – 華展地政士事務所所長華展資本有限公司總經理、美國瑞麥(RE/MAX)地產公司台灣總代理法律及地產顧問
曾任 – 台北市地政事務所審查、萬里科技股份有限公司副總經理、信邦電子股份有限公司協理、華新科技股份有限公司資深經理

專業領域：

法律顧問｜交易保全、繼承贈與、共有爭議處理
家族傳承｜家族財產規劃、跨境傳承架構、信託規劃、遺囑執行
稅務優化｜降低稅基、預留稅源、節稅佈局、增值稅務精算
資產活化｜共有土地處分、價值再造、理財融資
退休規劃｜永續金流設計、風險管理、退休佈局
非訟事件｜合建爭議談判、特留分談判、稅務單位退稅降稅協談等
物業諮詢｜高端房產代售、法拍代標、處分策略

服務地區

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