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家族辦公室

FAMILY OFFICE
為資產建立制度，而不是只靠個人管理
當資產逐漸累積，多數人會開始思考投資報酬
但真正影響長期結果的，往往不是「賺多少」
而是——
  • 資產是否安全
  • 法律與稅務風險是否可控
  • 未來是否能順利傳承
  • 家人之間是否會因財產產生衝突
家族辦公室（Family Office）
正是為了解決這些問題而存在
什麼是家族辦公室？
家族辦公室不是單一服務
而是一套整合性的規劃機制
透過結合法律、稅務、金融與信託專業
協助家族建立一套可長期運作的資產管理與傳承架構
讓財富的延續
不再依賴個人判斷，而是透過制度穩定運行
為什麼需要家族辦公室？
當資產規模提升，風險也同步放大
許多問題並不會立即出現，但一旦發生，往往影響深遠，例如：
遺產分配不清
引發家族爭議
稅務規劃不足
造成不必要的資產流失
缺乏制度設計
導致資產難以延續
關鍵決策缺乏監督
執行落差
家族辦公室的價值
在於提前建立制度，降低未來的不確定性
常見情境
當沒有制度時，問題通常不是立刻出現，而是在關鍵時刻爆發
曾有一類常見案例：
一位事業有成的父親，名下擁有不動產與金融資產
生前未進行完整的法律與信託規劃
僅以簡單口頭方式表達分配意願
當突發狀況發生後——
  • 家庭成員對資產分配認知不同
  • 不動產處分與資金運用陷入僵局
  • 稅務負擔超出預期，影響整體資產
  • 原本希望「照顧家人」的安排，反而造成關係緊張
最終，資產不僅無法有效運用
也讓家人承受額外的壓力與衝突
如果在事前建立制度，結果會完全不同
透過家族辦公室架構，可提前完成：
明確的法律文件與分配機制
信託架構設計
確保資產用途與流向
稅務規劃
降低不必要的損耗
指定專業角色
（如遺囑執行人、信託監察人）
負責執行與監督
讓資產的移轉有依據、有節奏
也讓家人之間不必在壓力下做出困難決定
FLTA 的角色
不是單一顧問，而是整合與監督的核心
在資產規劃過程中，多數人會分別接觸：

金融機構/理財顧問

會計師/律師

地政士/估價師

信託機構 / IFA獨立理財顧問
但這些角色各自獨立，往往缺乏整體統籌與長期監督！
FLTA 的角色，是成為整體架構的整合者與把關者
我們結合金融、法律、稅務與信託等跨領域專業
協助會員與粉絲建立完整的家族資產規劃與傳承方案
並確保每一個環節能夠被正確執行與落實
我們協助您做到的不只是規劃，而是落實
■ 專業法律與財稅規劃 ■
提供金融、法律、信託及稅務法規等跨領域顧問諮詢
協助進行：
  • 家族資產配置策略
  • 稅務風險評估與規劃
  • 法律架構設計（包含信託、持股安排等）
  • 傳承與分配機制建立
讓資產在合法合規的前提下，具備長期穩定運作的基礎！
■ 專業信託與監督服務 ■
除規劃外，FLTA 更可依個案需求
實際參與並承擔關鍵角色，確保制度真正被執行
本會可擔任或協助安排：
  • 遺囑執行人
  • 信託監察人
  • 信託受託人
  • 意定監護受任人
並依案件性質與所在地，整合地政士、公證人、會計師、律師、估價師等專業人士協同執行！
FLTA 的堅持

公正

透明

可執行

適合導入家族辦公室的對象
  • 已累積一定資產，開始重視風險與傳承者
  • 家庭成員結構較複雜，需要制度化安排者
  • 希望資產能長期穩定運作，而非短期操作
  • 對信託、遺產、稅務規劃有進一步需求者
開始建立屬於您的資產制度
家族辦公室的建立
不是一次性的規劃，而是一套長期工程 若您希望了解
目前的資產狀況是否適合導入家族辦公室架構
以及應如何開始規劃
金融財顧專家
法律稅務專家
不動產領域專家

金融財顧專家

法律稅務專家

不動產領域專家

羅鈺華

羅鈺華估價師累積約12年之專業估價資歷，具備財務金融專業背景，並擁有不動產估價師、地政士及不動產經紀人之多重國家證照，針對公有不動產租金評定、都市更新權利變換評估與容積代金評估具備豐富之實務經驗。
  • 元智大學 財務金融系學士
    中國文化大學不動產估價組學分班
  • 台灣大華不動產估價師聯合事務所執行長暨合夥估價師
  • 113~115年度臺北市不動產估價師公會容積代金協檢專案委員
  • 112~115年度臺北市容積代金估價範本修訂專案小組成員
  • 112~115年度臺北市不動產估價師公會公關委員會成員
  • 國家高等考試及格 不動產估價師 (證號：(103)台內估字第000454號)
  • 國家普通考試及格 地政士 (證號：(103)台內地登字第027130號)
  • 國家普通考試及格 不動產經紀人 (證號：(102)專普紀字第000018號)
  • 臺北市危老重建推動師 (證號：107北市建師字第B00224號)
  • 信託業業務人員專業測驗合格
具備處理複雜產權與多元標的之評估能力，確保每一份報告皆具公信力：
  • 大型開發評估：都市更新權利變換價值評估委託估價案
  • 臺北市容積代金估價報告書範本修訂委託案(112年)
  • 臺北市容積代金委託估價案
  • 都發局標售委託估價案
  • 金融機構、農田水利會市場租金評估委託估價案
  • 財團法人投標價格評估委託估價案
  • 合建分售價值評估委託估價案
  • 金融機構及壽險公司資產價值評估委託估價案(IFRS)
  • 法院訴訟估價案(瑕疵性不動產、財產分割、鄰地占用等)
北中南部
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依您的需求，提供不同層級的專業協助
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無論是個人議題，或家族資產規劃
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